앨리 파이낸셜 ALLY 분석

ALLY Financials

얼라이 파이낸셜은 워렌버핏이 2022년 2분기 공격적으로 매수한 종목이다

무려 기존대비 234%나 늘렸다

 

미국의 카카오뱅크라고 부르는 금융회사인데

말그대로 온라인에서만 영업하는 온라인뱅크이다

온라인뱅크는 오프라인 영업점을 운영하지않아서 비용이 매우 절감되는 장점이 있다

뱅크라고하여서 한국의 카카오뱅크처럼 진짜 은행업무를 주업무를하는게 아니라

자동차 대출을 주업무로 한다 부업으로 자산운용 보험업무를 진행한다

자동차 대출 점유율 미국내 1위이다

 

22년 11월 16일 기준으로 주가가 많이 하락하여서 배당이 4프로정도이다

매년 배당이 25프로정도 상승하고 있고 자사주매입을 매우 공격적으로 하고있다

주주환원율이 매우 높다는 이야기이다

주주환원율이 높다는것은 워렌버핏이 좋아하는 주식스타일이다

매출은 연평균 5퍼센트 상승하나 순이익은 매년 15프로 늘어남

공격적인 자사주매입으로 연평균 6퍼센트씩 주식이 줄어들고있음

 

결과적으로는 한주당 이익은 연평균 15+6=21%

매년 ALLY의 주식 연평균상승률은 약 13프로니 현재 배당률을 4프로로 잡게되면

약 17프로의 이익을 창출하게된다

 

리스크로는 자동차대출의 비중이 매우 높다는점이다

자동차시장의 경기악화될시 실적도 악화된다는 점이 리스크이다

경기침체로 인해서 당분간은 주식이하락할 확률이 높다고 생각하나

저평가된 우량주임은 확실함으로 오히려 경기침체이슈로 주가가 더 하락할시 저점에서 매수할수있는 기회가 될수있다고 생각한다